Guía práctica
Cómo denunciar
Si cree que ha sido víctima de un fraude financiero, actuar rápido puede ser clave. Aquí encontrará los pasos a seguir, los organismos a los que acudir y cómo contribuir al portal para alertar a otros ciudadanos.
1. Antes de denunciar: reúna evidencias
Antes de presentar cualquier denuncia, es fundamental reunir toda la documentación posible:
- —Capturas de pantalla de conversaciones, correos electrónicos y contratos.
- —Registros de transferencias bancarias o movimientos de criptomonedas.
- —Nombres, teléfonos y perfiles en redes sociales de los presuntos responsables.
- —URLs de las plataformas o webs implicadas.
- —Cualquier documento que acredite la relación con la entidad (contratos, facturas, etc.).
2. Denunciar en España
CNMV — Comisión Nacional del Mercado de Valores
Organismo supervisor del mercado de valores en España. Es la primera instancia para denunciar empresas de inversión, brokers, fondos o cualquier entidad que opere en mercados financieros sin autorización.
cnmv.es · Sección de denuncias y reclamaciones
Banco de España
Supervisora de entidades de crédito. Puede recibir reclamaciones contra bancos, cajas de ahorro y otras entidades de crédito registradas.
bde.es · Portal del cliente bancario
Policía Nacional — Unidad de Delitos Telemáticos
Para fraudes con componente penal (estafa, suplantación de identidad, phishing, etc.). Puede presentar denuncia presencialmente en cualquier comisaría o a través del portal de denuncias en línea.
policia.es · Denuncia online
Guardia Civil — GDT (Grupo de Delitos Telemáticos)
Otra vía policial para delitos informáticos y fraudes en línea.
gdt.guardiacivil.es
3. Denunciar en el ámbito internacional
FCA — Financial Conduct Authority (Reino Unido)
Si la empresa opera en el mercado británico o utiliza dominio .co.uk, puede reportarlo ante la FCA. Dispone de un registro público de empresas autorizadas y una lista de advertencias.
fca.org.uk · Scamsmart / Report a firm
ESMA — European Securities and Markets Authority
Autoridad europea de supervisión de los mercados de valores. Coordina con los reguladores nacionales de los países de la UE.
esma.europa.eu
Europol
Para fraudes con dimensión transnacional o crimen organizado. Las denuncias se canalizan a través de los cuerpos policiales nacionales.
europol.europa.eu
IC3 — Internet Crime Complaint Center (EE.UU.)
Para fraudes que involucren a entidades o personas en Estados Unidos.
ic3.gov
4. Cómo contribuir en este portal
Además de denunciar ante los organismos competentes, puede ayudar a alertar a otros ciudadanos enviando un reporte a través de nuestro formulario. Al hacerlo, tenga en cuenta:
- —Sea lo más preciso posible: nombre exacto de la empresa, dominio web y descripción del incidente.
- —No incluya datos personales propios que no desee hacer públicos.
- —No incluya datos personales de terceros que no sean estrictamente necesarios.
- —Asegúrese de que la información que aporta es veraz según su conocimiento.
5. Protéjase frente al fraude de recuperación
Las personas que ya han sido víctimas de un fraude financiero son especialmente vulnerables a un segundo tipo de fraude: el fraude de recuperación de activos. Consiste en que terceros —haciéndose pasar por abogados, reguladores o plataformas como esta— se ofrecen a recuperar su dinero a cambio de un anticipo.
Señales de alerta de este tipo de fraude:
- —Le contactan sin que usted lo haya solicitado.
- —Le piden un pago anticipado para "tramitar" la recuperación.
- —Afirman tener acuerdos con reguladores o autoridades policiales.
- —Le garantizan la recuperación total de su dinero.
- —Le presionan para actuar rápido o en secreto.