Guía práctica
Cómo denunciar ante organismos oficiales
Si crees que has tenido una experiencia negativa con una entidad financiera, actuar con información es clave. Aquí encontrarás los pasos a seguir, los organismos a los que acudir y cómo contribuir al portal para orientar a otros ciudadanos. Este portal no gestiona denuncias ni inicia acciones legales.
1. Antes de actuar: reúne evidencias
Antes de presentar cualquier denuncia ante un organismo oficial, es fundamental reunir toda la documentación posible:
- —Capturas de pantalla de conversaciones, correos electrónicos y contratos.
- —Registros de transferencias bancarias o movimientos de criptomonedas.
- —Nombres, teléfonos y perfiles en redes sociales de los presuntos responsables.
- —URLs de las plataformas o webs implicadas.
- —Cualquier documento que acredite la relación con la entidad (contratos, facturas, etc.).
2. Denunciar en España
CNMV — Comisión Nacional del Mercado de Valores
Organismo supervisor del mercado de valores en España. Primera instancia para reportar empresas de inversión, brokers, fondos o entidades que operen sin autorización en mercados financieros.
cnmv.es · Sección de denuncias y reclamaciones
Ir a CNMV ↗Banco de España
Supervisora de entidades de crédito. Recibe reclamaciones contra bancos, cajas de ahorro y otras entidades de crédito registradas.
bde.es · Portal del cliente bancario
Ir al Banco de España ↗Policía Nacional — Unidad de Delitos Telemáticos
Para fraudes con componente penal. Puedes presentar denuncia presencialmente en cualquier comisaría o a través del portal de denuncias en línea.
policia.es · Denuncia online
Ir a Policía Nacional ↗Guardia Civil — GDT (Grupo de Delitos Telemáticos)
Otra vía para delitos informáticos y fraudes en línea.
gdt.guardiacivil.es
Visitar sitio ↗ ↗3. Denunciar en el ámbito internacional
FCA — Financial Conduct Authority (Reino Unido)
Si la empresa opera en el mercado británico o utiliza dominio .co.uk, puedes reportarla ante la FCA. Dispone de un registro público de empresas autorizadas y una lista de advertencias.
fca.org.uk · Scamsmart / Report a firm
Ir a FCA ↗IC3 — Internet Crime Complaint Center (EE.UU.)
Para reportar fraudes que involucren a entidades o personas en Estados Unidos.
ic3.gov
Ir a IC3 ↗SEC — Securities and Exchange Commission (EE.UU.)
Regulador de valores de Estados Unidos. Puedes reportar posibles fraudes de inversión directamente en su portal.
sec.gov/tcr · Formulario de reporte
Ir a SEC ↗CySEC — Cyprus Securities and Exchange Commission (Chipre)
Regulador financiero de Chipre, país desde el que operan muchos brokers europeos. Puedes verificar licencias y reportar irregularidades.
cysec.gov.cy · Complaints
Ir a SEC ↗ESMA — European Securities and Markets Authority
Autoridad europea de supervisión de mercados de valores. Coordina con los reguladores nacionales de los países de la UE.
esma.europa.eu
Ir a ESMA ↗Europol
Para fraudes con dimensión transnacional o crimen organizado. Las denuncias se canalizan a través de los cuerpos policiales nacionales.
europol.europa.eu
Ir a Europol ↗4. Cómo contribuir en este portal
Además de acudir a los organismos competentes, puedes ayudar a orientar a otros ciudadanos enviando un reporte informativo a través de nuestro formulario. Al hacerlo, ten en cuenta:
- —Sé lo más preciso posible: nombre exacto de la empresa, dominio web y descripción de la experiencia.
- —No incluyas datos personales propios que no desees hacer públicos.
- —No incluyas datos personales de terceros que no sean estrictamente necesarios.
- —Asegúrate de que la información que aportas es veraz según tu conocimiento.
- —Este reporte no sustituye una denuncia formal ante las autoridades correspondientes.
5. Protégete del fraude de recuperación
Las personas que han tenido experiencias negativas con entidades financieras son especialmente vulnerables a un segundo tipo de contacto fraudulento: terceros que se hacen pasar por abogados, reguladores o plataformas como esta y ofrecen recuperar dinero a cambio de un anticipo.
Señales de alerta de este tipo de contacto:
- —Le contactan sin que usted lo haya solicitado.
- —Le piden un pago anticipado para iniciar cualquier gestión.
- —Afirman tener acuerdos con reguladores o autoridades policiales.
- —Le garantizan la recuperación total de su dinero.
- —Le presionan para actuar rápido o en secreto.