Transparencia
Metodología
Cómo se recopila, clasifica y publica la información en este portal.
1. Fuentes de información
Este portal trabaja con dos tipos de fuentes:
Reportes ciudadanos
Aportaciones voluntarias de personas que afirman haber sido víctimas o testigos de posibles prácticas fraudulentas. Su contenido refleja la experiencia subjetiva del denunciante y no ha sido verificado judicialmente.
Alertas oficiales de reguladores
Avisos publicados por organismos reguladores financieros reconocidos, como la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) de España, la FCA (Financial Conduct Authority) del Reino Unido, la SEC de Estados Unidos u otros equivalentes internacionales.
2. Clasificación del semáforo de riesgo
El semáforo de riesgo es una clasificación orientativa asignada a cada empresa o entidad a partir de la información disponible. No tiene valor jurídico y debe interpretarse como una señal de alerta, no como una condena.
Riesgo alto
Existe una alerta oficial emitida por un regulador reconocido, múltiples reportes ciudadanos convergentes o evidencia documentada de actividad fraudulenta. Se recomienda evitar cualquier contacto con la entidad.
Riesgo medio-alto
Existen alertas recientes sin confirmar, reportes de usuarios con señales de alerta específicas o indicios de operación sin licencia válida. Se recomienda extremar la precaución y verificar la entidad con su regulador local.
Riesgo moderado
Hay reportes ciudadanos recibidos que están pendientes de revisión o contrastación. Se recomienda investigar la entidad antes de operar con ella.
Sin alertas confirmadas
No se han registrado alertas oficiales ni reportes ciudadanos validados en este portal. Esto no implica que la entidad sea de confianza. Verifique siempre su registro ante el regulador correspondiente.
3. Proceso de moderación
Los reportes ciudadanos son revisados por el equipo editorial del portal antes de su publicación. Durante la revisión se verifica que:
- —El contenido no es manifiestamente falso o difamatorio sin fundamento.
- —No contiene datos personales innecesarios o sensibles de terceros.
- —Se ajusta a los términos de uso del portal.
La moderación no implica validación legal ni judicial del contenido. Los reportes publicados representan la opinión de su autor y no del portal.
4. Limitaciones y sesgos
Reconocemos expresamente las siguientes limitaciones de nuestra metodología:
- —La ausencia de información sobre una empresa en este portal no garantiza su legitimidad.
- —Los reportes ciudadanos no han sido contrastados judicialmente y pueden contener imprecisiones.
- —La información puede quedar desactualizada. Verifique siempre con fuentes oficiales.
- —Nuestro alcance geográfico y lingüístico es limitado y puede no reflejar el panorama global.
5. Actualización de la información
Las alertas oficiales se incorporan cuando son detectadas o comunicadas. Los reportes ciudadanos se procesan en orden de recepción. Si una empresa considera que la información publicada sobre ella es incorrecta o ha quedado obsoleta, puede ponerse en contacto con el portal para solicitar su revisión, aportando documentación acreditativa.